国内三大行业协会为何要集体发声严格监管虚拟货币？

作者莫凯伟和舒汉瑞是中国著名的财经作家和财经学生。

近日，针对虚拟货币交易炒作活动的兴起，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，要求会员机构不得开展虚拟货币交易。等相关金融业务，坚决抵制与虚拟货币有关的非法金融活动，不为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示等服务，同时提醒公众增强风险防范意识，请勿参与虚拟货币相关交易炒作活动，谨防个人资金受损。

应该说，国内三大行业协会集体发声，对虚拟货币进行严格监管是非常及时和必要的，将对彻底化解虚拟货币可能带来的金融风险起到重要作用。事实上，监管部门早在七年前就发布了对虚拟货币的相关监管禁令。例如，2013年12月，央行、银监会等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，2017年9月，央行、银监会等七部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》。证监会发布《关于防范代币发行和融资风险的通知》要求关闭国内比特币交易平台；今年5月1日正式实施的《防范和处置非法集资条例》也明确规定，我国禁止任何形式的非法集资，列出了五种，其中明确命名了虚拟货币中国最早的比特币交易平台，虚拟货币诈骗应提高警惕。

可能很多人不明白，既然对虚拟货币有这么多的监管禁令，为什么国内三大行业协会这次要重新对虚拟货币严格发声？原因其实很简单明了：从去年下半年开始，虚拟货币交易活跃，价格快速上涨，尤其是比特币的交易量和价格涨幅创历史新高，创历史新高。每个比特币都超过6万美元，面对如此暴涨的比特币价格，很多投资机构和投资者已经失去了足够的投资决心，从而吊起了很多投资者参与虚拟货币投资的胃口，很多投资者也纷纷失去了足够的投资。提高警惕、盲目提高杠杆参与比特币投资的投资者大幅增长，一场虚拟货币投资盛宴在全球上演。可以说，我国也有很多投资机构和投资人对比特币的投资热切期待，甚至有不少投资人通过一些秘密渠道参与比特币投资炒作，一些互联网平台可能会违反比特币等规则。虚拟货币。非法交易渠道的提供，让虚拟货币交易在国内呈现回潮。可以说，我国也有很多投资机构和投资人对比特币的投资热切期待，甚至有不少投资人通过一些秘密渠道参与比特币投资炒作，一些互联网平台可能会违反比特币等规则。虚拟货币。非法交易渠道的提供，让虚拟货币交易在国内呈现回潮。可以说，我国也有很多投资机构和投资人对比特币的投资热切期待，甚至有不少投资人通过一些秘密渠道参与比特币投资炒作，一些互联网平台可能会违反比特币等规则。虚拟货币。非法交易渠道的提供，让虚拟货币交易在国内呈现回潮。

但是，虚拟货币毕竟没有政府信用做后盾，缺乏严格的监管机制，所以虚拟货币一直处于灰色地带，其交易过程受到人为因素的极大操纵。其中普遍存在猜测。它的价格一直处于非常不稳定的状态，暴涨暴跌已经成为常态。比如这两天，全球币圈经历了一场“过山车”，不少投资者也经历了一场投资浩劫：比特币暴跌至3万美元左右，以太坊、狗狗币、莱特币等其他加密数字货币硬币等币种的价格也暴跌约50%，导致24小时内57万人被强制平仓，资金损失近500亿元。明显地，如果不再重申对虚拟货币的严格监管，中国的许多投资机构和投资者可能会在虚拟货币的疯狂交易中失去警惕和风险意识，这无疑会对中国社会造成极大的伤害。因此，中国三大行业协会重申对虚拟货币的严格监管，这是对虚拟货币监管禁令的进一步完善，有利于全面有效地“防疫”应对虚拟货币可能带来的危害。中国金融业和全社会。”，为虚拟货币风险向中国金融机构和整个社会的扩散筑起了坚实的屏障。

同时，我们也必须看到，如果虚拟货币没有被完全封锁，它在中国引发的金融风险和带来的社会危害是相当大的。此外，之前在中国出现的虚拟货币和交易活动确实隐藏了更大的金融风险。这些风险主要体现在四个方面：一是容易诱发融资欺诈，扰乱金融秩序。例如，2017年中国ICO大潮打着区块链创新的幌子欺骗了广大投资者，价格像“过山车”一样被人为操纵，不仅创造了一夜暴涨的暴富神话，吸引了众多投资者的目光。越来越多的投资者进入市场，达到非法融资、挪用资金的邪恶目的；同时也诱发了价格暴跌、损失惨重的风险，扭曲了ICO的本来面目和初衷。因此，ICO的出现加剧了行业泡沫、扰乱金融秩序、侵蚀人民财富等各种社会金融问题。二是容易为洗钱等金融犯罪提供“避风港”。由于比特币交易的匿名性和没有地域限制，很难监控资金的流动，这为洗钱和恐怖主义融资活动、逃税和腐败提供了便利。此外，全球还出现了利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已被查处。同时，各个比特币交易网站的地位参差不齐。部分网站未经合法注册，涉嫌非法经营；一些网站安全防范和抗风险能力较差，容易受到黑客攻击或网站运营者带钱潜逃。第三，容易诱发投资者的投机心理危害社会。由于比特币交易市场容量小，交易24小时连续开放，涨跌不限。价格很容易被投机者控制，导致剧烈波动，风险很大。普通投资者盲目跟风，损失惨重。同时，比特币相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手风险、资金安全风险、清算过程中的风险等，难以有效保护投资者的合法权益。三是容易引发风险传染，危害国家金融安全。由于虚拟代币工具（比特币）不受政府央行管控，没有国家信用做后盾，也没有纳入有效法律监管的轨道，容易受到人为炒作；而如果金融机构的风险隔离机制不完善，就没有坚实的风险“防火墙”，将导致大量金融资金和社会资金参与比特币的炒作和炒作。最后，如果有撞车的风险，完全有可能将虚拟货币领域的风险传导至国家正规金融机构，最终在我国形成系统性金融体系。风险。

此外，国内三大行业协会集体发声对虚拟货币进行严格监管中国最早的比特币交易平台，这也有利于国内所有投资机构和投资者客观、准确认识当前虚拟货币价格暴涨的原因：因为虚拟货币价格上涨不仅是人为炒作。受各国政府监管政策和态度的影响，一旦政府监管变革之风刮起，将引发币圈投资风暴。例如，近期美股和欧股市场均收跌。美联储在4月会议纪要中表示，如果经济继续快速复苏，美联储可能会考虑调整当前的宽松政策，缩减QE。投资机构和投资者的恐慌，让币圈陷入了最黑暗的时期。这提醒广大投资机构和投资者在参与虚拟货币投资时，要密切关注各国的监管政策，切不可盲目逆势而上，否则终将上当。

最后我想说的是，我国监管机构针对不同时期虚拟货币的不同风险，出台了针对性的监管措施。这些监管措施有利于从根本上防止虚拟数字货币对我国金融机构和人民金融生活产生潜在影响。希望我国各级政府、金融机构、企业和公众对未来造成的危害给予足够的重视，积极配合监管，对虚拟货币投资保持谨慎态度，远离降低虚拟货币投资风险，为我国金融业健康发展营造良好的金融环境。.